Финансовый совет специалиста — этика, прозрачность и ответственность всегда должны применяться в финансовых услугах, особенно для пожилых людей.

Условия договоров должны быть четкими, понятными и неизменными. На практике бывает, что после окончания договора он продлевается без консультации с клиентом, часто на новых условиях. Сейчас через интернет можно получить консультацию по финансам.

Неполная информация, написанная маленькими буквами, на непонятном языке или с использованием сокращений — большой риск. Маркетинг и реклама, вводящие в заблуждение цены, неэтичное поведение продавцов услуг также могут быть угрозой. Иногда препятствие для доступа к финансовым услугам носит технический характер, например трудности с использованием компьютера. Согласно исследованию, для пожилых людей очень важен личный контакт, а значит, и дружелюбное и компетентное обслуживание.
Может быть, пожилому человеку стоит помочь финансовому помощнику.